Quando falamos de cumprimento de regras e normas dentro de um negócio, o compliance é o principal responsável. Ele se aplica a quase todos os negócios de uma forma ou de outra, seja você o chefe de uma grande empresa ou um empreendedor.
Assim, hoje iremos falar um pouco mais sobre o que é a compliance, seus benefícios e o por que dela ser aplicada no seu negócio.
Compliance o que é?
Compliance refere-se ao cumprimento de políticas internas ou leis e regulamentos governamentais aos quais sua organização está sujeita. Ou seja, o não cumprimento desses requisitos pode colocar em risco multas financeiras ou penalidades legais.
A compliance depende de uma forte governança corporativa, que é a estrutura de regras e regulamentos de uma empresa. Mais precisamente, a governança corporativa se refere em como uma empresa toma decisões. Assim, as empresas devem investigar quais leis e regulamentos se aplicam aos seus negócios para garantir responsabilidade, justiça e transparência.
Qual é o papel de compliance?
Existem três funções principais de um Compliance:
1. Identificação de Riscos
Os responsáveis pela compliance irão realizar de forma regular as avaliações de risco e assim, aconselhar a gestão sobre as áreas que representam os maiores riscos potenciais para o negócio.
2. Criação e implementação da proteção desses riscos
Depois que o risco for identificado pelo responsável do Compliance, ele deverá trabalhar com a gestão para a criação de projetos de controle para evitar que esse risco de fato aconteça.
Porém, a forma de prevenção dependerá do risco. Pode ser que seja necessároo a revisão de políticas e processos já existentes da empresa. Ou também, a formulação de novas medidas de segurança.
3. Monitorar e avaliar a eficácia desses processos de gestão de riscos
A prevenção de riscos deve ser um processo contínuo de gestão. O responsável pelo compliance deve garantir que os projetos de controle de riscos estejam funcionando e ajudando a organização a cumprir leis, políticas e regulamentos. Porém, esses projetos devem estar sempre sendo otimizados e analisados pelo responsável.
Tipos de compliance
Para quase todo tipo de atividade de negócios, há requisitos de compliance associados a ela. Abaixo está uma lista de alguns tipos comuns aos quais as organizações podem estar visando aderir:
Fiscal e Tributário:
Tem como objetivo garantir que as rotinas fiscais e tributárias do negócio estejam em dia ao cumprimento das obrigações de pagamento de tributos e de demonstração fiscal e contábil. Dessa forma, o que traz proximidade com as áreas financeiras e judiciárias das empresas.
Tecnologia da Informação (TI):
Primeiramente, aqui, as empresas precisam respeitar as regulamentações que dizem a respeito sobre como os colaboradores podem interagir trabalhar com dados pessoais de clientes. Assim, o responsável por esse tipo de compliance, precisa conferir se as políticas e os procedimentos para proteger os dados e gerenciamento dos dados estão sendo cumpridos corretamente.
Serviços Financeiros:
Tem como objetivo garantir que as leis e regulamentacões do setor financeiro sejam seguidas para evitar crimes financeiros, como fraude, corrupção e subornos.
Qual a importância do compliance empresarial?
Compliance é um ponto fundamental para o negócio, já que ele serve como um ponto de referência pelo qual a ética, os valores, as políticas e os códigos de conduta são medidos, facilitando as decisões certas no negócio.
Além disso, o desempenho de uma empresa muitas vezes é desafiado por ameaças internas (mais do que ameaças externas) e a compliance expõe condutas que não são aceitáveis para o negócio.
E, por final, a compliance aumenta a consistência. Sem uma função de compliance, as decisões são tomadas no vácuo. Valores, políticas de ética e códigos de conduta proporcionam pontos de referência para tornar a tomada de decisão rotineira.
Benefícios do compliance empresarial
O compliance tem grandes benefícios para a proteção do negócio, como:
- Torna a empresa mais confiável no mercado
- Evita o pagamento de multas ou enfrentar possíveis ações judiciais por negligência
- Mantém um padrão claro sobre o que você pode e não pode fazer e como sua empresa deve operacionar
- Faça os funcionários sentirem que trabalham em um ambiente seguro e profissional
Assim, ele é essencial para a segurança do seu negócio e garantir que seja um ambiente seguro para colaboradores e clientes.
Governança corporativa e compliance: qual a relação?
Esses dois termos, que podem parecer sinônimos, na verdade são complementares.
Enquanto a governança é a estrutura de regras, práticas e processos usados para dirigir e gerenciar uma empresa, o Compliance é o ato de cumprimento de uma ordem, regra ou pedido.
Assim, podemos confirmar que, para a obtenção de sucesso do seu negócio, é essencial a conciliação de Compliance e Governança Corporativa, para que assim, seja mais fácil alcançar as consequências boas que esses costumes podem trazer a sua gestão.
Gestão de riscos e compliance: entenda relação
A gestão de riscos se refere aos processos internos que identificam, analisam e respondem aos riscos que podem impactar negativamente os objetivos de um negócio. Embora ele possa parecer muito semelhante à compliance, a gestão de riscos é mais sobre como evitar ou controlar possíveis riscos – o que vai desde riscos comerciais e financeiros até riscos tecnológicos.
Compliance é geralmente visto como um “exercício de marcação de caixa”, ou seja, algo que deve ser feito para garantir que uma organização esteja cumprindo as leis e regulamentos prescritos. Por outro lado, o gerenciamento de risco é estratégico e com visão de futuro, e assim, configurando os sistemas certos e garantindo a análise adequada para superar riscos potenciais de forma eficaz.
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